Raiffeisen-Holding NÖ-Wien 2012: Schwieriges Zinsumfeld und Restrukturierungsaufwendungen kennzeichnen Ergebnisentwicklung

 - Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien (RLB NÖ-Wien): Wachstum im Kundengeschäft 2012 fortgesetzt, niedriges Zinsniveau belastet Ergebnis
- Raiffeisen-Holding NÖ-Wien: Positive Entwicklung wesentlicher Beteiligungen, Dividenden-Erhöhung trotz Ergebnis-Rückgangs
- Niederösterreichische Raiffeisenbanken 2012 mit bisher bestem EGT

Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien: 2012 brachte gutes operatives Geschäft

Deutliches Kredit- und Einlagenwachstum

Die RLB NÖ-Wien konnte ihre Marktposition im vergangenen Jahr ausbauen und sich im Kerngeschäft erfolgreich behaupten. Dies verdeutlichen sowohl das Einlagenwachstum von rund +10,3 Prozent auf EUR 8,3 Mrd. als auch das Kreditwachstum von rund +4,3 Prozent auf EUR 10,2 Mrd. Die Kredite an Unternehmen stiegen 2012 um rund 6 Prozent.

9.000 Kunden mehr in Wien

Die Kundenanzahl der RLB NÖ-Wien erhöhte sich im Jahr 2012 um rund 9.000 auf insgesamt 265.000 Kunden. "Das Vertrauen unserer Kunden und unser erfolgreiches Geschäftsmodell verleihen uns Solidität und Erdung", ist Generaldirektor Mag. Klaus Buchleitner überzeugt. 

Einzelabschluss mit EGT von EUR 100 Mio. Konzernjahresüberschuss EUR 23 Mio.

Das marktbedingt niedrige Zinsniveau und dadurch sinkende Margen belasteten im abgelaufenen Geschäftsjahr das Ergebnis der RLB NÖ-Wien. Der daraus resultierende Rückgang des Nettozinsertrages (= minus 11,3 Prozent) konnte durch die gute Geschäftsentwicklung nicht wettgemacht werden, so dass sich das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EGT) der RLB NÖ-Wien im Einzelabschluss auf EUR 100 Mio. (2011: EUR 167 Mio.) verringerte.

Im Konzernabschluss nach IFRS sank der Jahresüberschuss auf rund EUR 23 Mio. (nach rund EUR 111 Mio. im Vorjahr). Hauptgrund dafür war der Verkauf des direkt gehaltenen 16,23-Prozent-Anteils an der Raiffeisen Bank Zrt. (Ungarn).

Konzernbilanzsumme mit EUR 32,3 Mrd. stabil

Die Konzernbilanzsumme der RLB NÖ-Wien konnte im vergangenen Jahr mit EUR 32,3 Mrd. stabil gehalten werden (2011: EUR 32,1 Mrd., +1 Prozent).

Geringes Kreditrisiko

In einem schwierigen Marktumfeld hatte die RLB NÖ-Wien durch vorsichtige Kreditrisikopolitik und vorausschauendes Risikomanagement das Risiko auch 2012 gut im Griff. "Die Kreditrisikovorsorgen blieben auch 2012 unter den budgetierten Werten", so Generaldirektor Buchleitner.

Kernkapitalquote stieg von 9,4 auf 10,3 Prozent

Erneut gestiegen ist die gute Kapitalausstattung der RLB NÖ-Wien. Die Kernkapitalquote der RLB NÖ-Wien bezogen auf das Gesamtrisiko konnte mit 10,3 Prozent gegenüber dem Vorjahr (2011: 9,4 Prozent) um 0,9 Prozentpunkte gesteigert werden und liegt somit deutlich über dem gesetzlichen Mindesterfordernis von 4,0 Prozent. Damit befindet sich die RLB NÖ-Wien weiterhin über dem von der Europäischen Bankenaufsicht für Systembanken geforderten hohen Niveau von 9,0 Prozent. 
Die Eigenmittelquote liegt mit 14,9 Prozent ebenfalls klar über dem gesetzlichen Erfordernis von 8,0 Prozent und über dem Vorjahreswert von 14,1 Prozent.
Zur Steigerung der Kernkapital- und der Eigenmittelquote trugen nicht nur das positive Ergebnis, sondern auch erste vorbereitende Optimierungsmaßnahmen für Basel III bei.

Wachstumskurs in Wien fortgesetzt

"Sicherheit und Kompetenz, Innovation und Leidenschaft - das zeichnet den Lebensnerv der RLB NÖ-Wien in der Beziehung zu unseren Kunden aus", so Generaldirektor-Stv. Dr. Georg Kraft-Kinz. Wachstum bei den Einlagen (EUR 8,3 Mrd., +10,3 Prozent) und im Kreditgeschäft - sowohl bei Handel und Gewerbe in Wien als auch bei großen Kommerzkunden - unterstreichen den Wachstumskurs und die Vertiefung der Beziehungen zu den Kunden in Qualität und Umfang. Die RLB NÖ-Wien überzeugt mit zusätzlichen Serviceinstrumenten, etwa einem speziellen Unternehmens-Check. "Wir verbinden neue Technologie und individuelle Kommunikation, verknüpfen digitale und analoge Wege", sieht Kraft-Kinz "Raiffeisen in Wien auch bei App und neuen Zusatzleistungen für Kunden auf innovativem Kurs."

NÖ Raiffeisenbanken mit bisher bestem Ergebnis (+33 Prozent)

Mit ihrem bisher besten Ergebnis schlossen die 70 niederösterreichischen Raiffeisenbanken das Geschäftsjahr 2012 ab. So konnten sie das EGT von 2011 auf 2012 auf EUR 114 Mio. steigern (2011: EUR 86 Mio.). Das bedeutet einen Zuwachs um 33 Prozent. Die Bilanzsumme betrug per 31.12.2012 EUR 19.827 Mio. (VJ: EUR 19.519 Mio.)

955.000 Kunden bei 43 Prozent Marktanteil in Niederösterreich

Auch der Marktanteil der niederösterreichischen Raiffeisenbanken konnte von 42 auf 43 Prozent ausgebaut werden. Nahezu jeder zweite niederösterreichische Bankkunde ist damit Raiffeisenkunde. Die Raiffeisenbanken in Niederösterreich sind mit ihren mehr als 3.600 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern in 544 Bankstellen DER Nahversorger im Finanzdienstleistungsbereich. Mehr als 11.000 Kunden - netto - konnten im vergangenen Jahr gewonnen werden (+1,2 %). Damit haben insgesamt 955.000 Niederösterreicherinnen und Niederösterreicher eine Bankverbindung zu Raiffeisen.
Ausgezeichnet verlief auch das operative Geschäft. Sowohl Kredite als auch Einlagen entwickelten sich 2012 positiv. So verzeichneten die niederösterreichischen Raiffeisenbanken ein Kreditwachstum von rund 8,1 Prozent und ein Wachstum bei den Einlagen von +2,4 Prozent.

Ausblick 2013

"Die RLB NÖ-Wien ist in das Jahr 2013 gut gestartet und die Entwicklung ist bisher plangemäß verlaufen. So verzeichneten wir sowohl bei Krediten als auch bei Einlagen im ersten Quartal bereits einen Zuwachs von rund 3 Prozent", erklärt Buchleitner. Trotz des anhaltend niedrigen Zinsniveaus erwartet Buchleitner in der Einzelbilanz für heuer ein Ergebnis zumindest auf dem Vorjahresniveau, im Konzernabschluss geht er von einer deutlichen Ergebnissteigerung auf zumindest EUR 100 Mio. aus. Strategisch stehen klarerweise umfassende Maßnahmen zur Anpassung an das neue regulatorische Umfeld unter Basel III im Mittelpunkt. Buchleitner dazu: "Mit der raschen Umsetzung dieser notwendigen Maßnahmen kann auch im Jahr der Einführung der neuen Regularien der Wachstumskurs sowohl im Privat- als auch im Kommerzkundenbereich erfolgreich fortgesetzt werden." Einen wesentlichen Schwerpunkt sieht Buchleitner in der intensiven Zusammenarbeit im Verbund mit den niederösterreichischen Raiffeisenbanken um weitere Synergien nutzen zu können.

Raiffeisen-Holding NÖ-Wien: Positive Entwicklung wesentlicher Beteiligungen, Dividenden-Erhöhung trotz Ergebnis-Rückgangs

Stabilität auf sechs Säulen

Die diversifizierte Konzernstruktur der Raiffeisen-Holding NÖ-Wien mit ihren sechs stabilen Säulen: Bankgeschäft, Industrie, Erneuerbare Energien, Medien, Dienstleistungen und Immobilien hat sich auch im Jahr 2012 bewährt. Dadurch konnten negative Auswirkungen der wirtschaftlichen Situation in Teilbereichen durch gute Entwicklungen in anderen Konzernteilen ausgeglichen werden. Die rund 700 Unternehmen mit weltweit insgesamt 162.000 Mitarbeitern, an denen die Raiffeisen-Holding NÖ-Wien direkt und indirekt beteiligt ist, haben das Jahr 2012 trotz teilweise schwieriger Rahmenbedingungen insgesamt gut bewältigt. 

Einzelergebnis von EUR 46,2 Mio. ermöglicht höhere Dividende an Eigentümer

Auch 2012 verzeichnete die Raiffeisen-Holding NÖ-Wien in der Einzelbilanz eine sehr zufriedenstellende Ergebnisentwicklung. Aufgrund stabiler Beteiligungserträge wesentlicher Tochterunternehmungen und einer traditionell schlanken Kostenstruktur konnte das EGT bei EUR 46,2 Mio. (VJ: 67,9 Mio.) stabilisiert werden. "Mit diesem - auch in einem schwierigen Jahr - erwirtschafteten EGT können wir unseren Eigentümern - allen voran den niederösterreichischen Raiffeisenbanken - eine Dividende von EUR 41 Mio. ausschütten - das sind um EUR 2 Mio. mehr als im Vorjahr", so Buchleitner.

Konzernergebnis durch außergewöhnliche Faktoren gekennzeichnet

Das Konzernergebnis der Raiffeisen-Holding NÖ-Wien war 2012 durch eine Reihe von außergewöhnlichen Faktoren gekennzeichnet. Dazu zählen vor allem Restrukturierungsaufwendungen, insbesondere der Verkauf der Raiffeisenbank in Ungarn (siehe auch RLB NÖ-Wien) und des Außenwerbeunternehmens EPAMEDIA sowie Änderungen in der Bewertung aufgrund des IFRS-Regelwerkes. Bereinigt um diese Sonderfaktoren läge das mit EUR 26 Mio. negative Konzernergebnis zumindest auf dem Niveau des Vorjahres (2011: EUR 150 Mio.).

Bilanzsumme auf stabilem Niveau, Eigenmittelquote und Kernkapitalquote erhöht

Die Bilanzsumme des Konzerns ist 2012 mit EUR 33,98 Mrd. auf stabilem Niveau (VJ: EUR 34,03 Mrd.). Die Raiffeisen-Holding NÖ-Wien verfügt über eine sehr gute Kapitalausstattung - dies dokumentiert die Substanzstärke und solide Risikotragfähigkeit des Konzerns. So liegt die Eigenmittelquote mit 17,32 Prozent - nach 16,9 Prozent im Vorjahr - auf hohem Niveau. Die Kernkapitalquote hat sich von 11,35 Prozent auf 11,95 Prozent erhöht. 

Investitionen in der Höhe von EUR 134 Mio.

Fortgesetzt wurde 2012 auch die Investitionspolitik der Raiffeisen-Holding NÖ-Wien. Trotz des schwierigen Umfelds investierte das Unternehmen 2012 mit EUR 134 Mio. fast doppelt so viel wie im Vorjahr in Beteiligungen und Immobilien (2011: EUR 78 Mio). Die größte Investition 2012 war jene in den Zubau zum Raiffeisenhaus Wien, das RHW.2, mit Gesamtinvestitionskosten von EUR 84 Mio., die 2012 mit EUR 24,1 Mio. zu Buche schlug.

EUR 23 Mrd. Umsatz bei Industrie- und Dienstleistungsunternehmen

Der Umsatz der Industrie- und Dienstleistungsunternehmen der Raiffeisen-Holding NÖ-Wien blieb mit EUR 23 Mrd. gegenüber EUR 22,6 Mrd. im Vorjahr auf gleichbleibendem Niveau. Die Beteiligungsunternehmen investierten im Jahr 2012 im In- und Ausland EUR 980 Mio. 

Diversifikation im Portfolio hat sich bewährt

"Der Großteil unserer Beteiligungen, vor allem jene im Bereich der landwirtschaftlichen Verarbeitung, haben sich im Jahr 2012 sehr gut entwickelt. Die Diversifikation in sechs Geschäftsfelder hat sich einmal mehr bewährt", betonte Mag. Veronika Haslinger, Geschäftsleiterin der Raiffeisen-Holding NÖ-Wien. Das Jahr 2012 stand bei der Raiffeisen-Holding NÖ-Wien im Zeichen der Portfoliooptimierung. So wurde im Bereich der Medien mit dem Verkauf der Außenwerbefirma EPAMEDIA ein entscheidender Schritt zur zukünftigen Ergebnisverbesserung gesetzt. Auch das Immobilienportfolio konnte durch den Verkauf des Fachmarktzentrumpakets - bestehend aus zwölf Fachmarkt- und zwei Einkaufszentren in Wien, Niederösterreich, Kärnten und der Steiermark - an die UNIQA Gruppe weiter optimiert werden. 

Ausblick 2013

"Der bisherige Geschäftsverlauf im ersten Quartal 2013 war auch in der Raiffeisen-Holding NÖ-Wien plangemäß. Für die Einzelbilanz rechne ich aufgrund der zu erwartenden stabilen Beteiligungserträge für heuer mit einem Ergebnis von über EUR 50 Mio.", so Buchleitner. Für die Konzernbilanz zeigen letzte Prognosen, dass sich der Jahresüberschuss 2013 wieder auf gutem Niveau bewegen und in etwa EUR 170 Mio. erreichen wird.