>Der Herr da sagt, ein 1-jähriges Kapitalsparen würde soviel >an Zinsen bringen wie ein
Bausparvertrag. Ich kann ihm nicht >mal antworten, weil er die Antwortfunktion verrammelt hat. > >Beim Kapitalsparen sind 4,25% bis 4,75% auf 1 Jahr im Moment >möglich. >Beim Bausparen gibt´s - soweit mir bekannt ist - 3% bei >6-jährigen Verträgen, >und
2,5% bei Verträgen, die schon außerhalb der Laufzeit sind. >Bei den Kontoführungsgebühren läßt
man ihnen trotzdem nichts >nach. > >http://www.be24.at/blog/entry/13166/ist-ein-bausparvertrag-profitabel
wennst liquide mittel hast welche du unter umständen binden (im sinne von bis zu 1 jahr) würde ich bald
handeln. die euribor-sätze sind ziemlich am rückwärtsgang (zinssenkung durch die EZB wäre gut möglich)und
die banken zahlen in der regel maximum genau den euribor aus.
muss ja kein kapitalsparbuch
sein, einfach ein standardbuch mit 3, 6, 9 od. 12 monatiger bindung tuts auch. danach musst halt neu
wegen einer zinsgleitklausel vorsprechen.
anbei der link zu den laufzeitzinssätzen plus den
charts:
Zum Glück (?) hab ich eh keine liquiden Mittel im Moment, muß mich jetzt mit voller Kraft auf den
Margin Call konzentrieren, aber wenn ich überflüssiges Cash hätt im Moment, dann tät ich schon
schauen, daß ich mir über 4%+ netto auf längere Zeit sicher.
Was uns wieder zurück zu den
Wohnbauanleihen bringt, die fangen mit 4% netto an, die Laufzeit ist auch ganz schön (10 Jahre und mehr),
und im Notfall kann man die Bonds auch (mit Verlust) vor Laufzeitende versilbern.
Auf jeden
Fall aber lassen sie sich (auch bei Kursverfall) recht hoch belehnen, kurz- oder mittelfristig, wie man´s
halt braucht, und so stark schwanken sie ja im Normalfall nicht, daß man jede Nacht mit einem Margin Call
rechnen muß! Die Easybank hat anscheinend noch ausreichend Vertrauen in die Bawag Wohnbaubank AG!
Und das ist gut für den Anleger, für den Fall des Falles.