UniCredit Bank Austria AG: Ergebnis für das 1. Quartal 2009 der Bank Austria
UniCredit Bank
Austria AG / Quartalsergebnis
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Ergebnis für das
erste Quartal 2009:
Bank Austria startet mit 547 Millionen Euro Nettogewinn gut ins Jahr
*
Betriebsergebnis mit 1,1 Milliarden Euro rund 89 Prozent über Vorjahr
o Betriebserträge über
Zwei-Milliarden-Marke und mit deutlichem Plus
o Handelsergebnis liefert im ersten Quartal wieder
positiven Beitrag
o Effizientes Kostenmanagement und Synergien innerhalb der UniCredit Group
senken Kosten
* Risikokosten aufgrund der Wirtschaftslage auf 446 Millionen Euro deutlich
gestiegen
* Ergebnis vor Steuern um 40 Prozent auf 722 Millionen Euro gesteigert
*
Periodenüberschuss ohne Fremdanteile wächst um 35 Prozent auf 547
Millionen Euro
Wiewohl
es zwar erste Anzeichen für eine Stabilisierung auf den
Finanzmärkten gibt, hat sich das
Wirtschaftsumfeld auch im ersten Quartal
des Jahres weiter verschlechtert, da sich der globale
Konjunktureinbruch
weiter verschärft hat.
Bank Austria Vorstandsvorsitzender Erich
Hampel: 'In diesem Umfeld haben
wir erneut unsere Anpassungsfähigkeit und Stabilität als breit
aufgestellte
Universalbank unter Beweis gestellt und sind mit einem guten Ergebnis in
dieses
Jahr gestartet. Das operative Kundengeschäft in Österreich zeigt
eine stabile Entwicklung, während
wir in Zentral- und Osteuropa unser
Betriebsergebnis mit plus 42 Prozent erneut deutlich steigern
konnten. Auch
das Markets & Investment Banking konnte in den ersten drei Monaten nach den
schlechten Vorquartalen wieder einen deutlich positiven Ergebnisbeitrag
liefern.
Zugleich trug aber auch das strikte Kostenmanagement maßgeblich dazu bei,
dass wir trotz der
deutlich gestiegenen Risikokosten, unseren Nettogewinn
gegenüber dem Vorjahrsquartal um 35 Prozent
auf 547 Millionen Euro steigern
konnten.'
Die Positionen der Gewinn- und Verlustrechnung
(GuV)
Der Zinsüberschuss stieg im ersten Quartal gegenüber dem Vorjahr um 18,6
Prozent
auf 1.335 Millionen Euro (Q1 2008: 1.125 Millionen Euro) und blieb
damit wie schon im vergangenen
Jahr eine wichtige Ertragsstütze.
Der Provisionsüberschuss blieb hingegen mit 457 Millionen Euro um
11,9
Prozent hinter dem Vorjahr (Q1 2008: 519 Millionen Euro), was auf die
unverändert schwache
Nachfrage nach Wertpapieren und die sinkenden
Zahlungsverkehrserträge zurückzuführen ist.
Das Handelsergebnis drehte im ersten Quartal dieses Jahres mit 190
Millionen wieder ins Positive,
während es im ersten Quartal des Vorjahres,
am ersten Höhepunkt der Finanzmarktkrise, mit minus 143
Millionen Euro noch
einen hohen Fehlbetrag ausgewiesen hatte.
In Summe verbesserten sich
die Betriebserträge aus dem operativen Geschäft
deutlich und übertrafen mit 2.018 Millionen Euro die
Zwei-Milliarden-Marke,
was einer Steigerung von 30,7 Prozent gegenüber der Vorjahresperiode (Q1
2008: 1.543 Millionen Euro) entspricht.
Die Betriebsaufwendungen sind gegenüber der
Vorjahresperiode um 5,8 Prozent
auf 892 Millionen Euro gesunken (Q1 2008: 946 Millionen Euro), was
belegt,
dass die kostengünstigeren Prozesse und überregionalen Synergien bereits
ihre Wirkung
zeigen.
Das Betriebsergebnis verbesserte sich damit sowohl ertrags- als auch
kostenseitig. Im Vorjahresvergleich steigerte die Bank Austria ihr
operatives Ergebnis um 88,5
Prozent auf 1.126 Millionen Euro (Q1 2008: 597
Millionen Euro).
Die anhaltend schwache
Wirtschaftslage beeinflusst - wie schon im vierten
Quartal des Vorjahres - die GuV-Positionen
zwischen operativem Ergebnis und
Ergebnis vor Steuern. Da sich die Risikolage im kommerziellen
Geschäft
weiter verschlechtert hat, mussten die Risikovorsorgen entsprechend erhöht
werden. Der
Aufwand für das Kreditrisiko musste daher im Vergleich zur
Vorjahresperiode auf 446 Millionen Euro
mehr als verdoppelt werden (Q1
2008: 173 Millionen Euro).
Trotz dieses Anstiegs des
Kreditrisikos und des geringeren
Finanzanlageergebnisses konnte die Bank Austria das Ergebnis vor
Steuern
gegenüber dem Vorjahresquartal um 40 Prozent auf 722 Millionen Euro
steigern (Q1 2008:
514 Millionen Euro).
Der Gewinn des ersten Quartals (Periodenüberschuss ohne Fremdanteile)
stieg
um 34,7 Prozent auf 547 Millionen Euro (Q1 2008: 406 Millionen Euro).
Aus diesem
Ergebnis errechnen sich folgende Finanzkennzahlen:
* Die Eigenkapitalrentabilität vor Steuern
beträgt 20,3 Prozent (Q1 2008:
13,8 Prozent).
* Die Eigenkapitalrentabilität nach Steuern
beträgt 16,3 Prozent.
* Die Cost/Income-Ratio verbesserte sich auf 44,2 Prozent (Q1 2008: 61,3
Prozent).
* Die Risk/Earnings-Ratio (Kreditrisiko in Prozent des Zinsüberschusses)
ist auf
33,4 Prozent gestiegen (Q1 2008: 15,4 Prozent).
* Die Kernkapitalquote (Tier 1-Quote, bezogen auf
das Kreditrisiko) beträgt
7,98 Prozent, berechnet nach Basel II .
* Die Kernkapitalquote (Tier
1-Quote, bezogen auf alle Risiken) beträgt
6,95 Prozent, berechnet nach Basel II.
Die
Divisionen im Detail
Die Bank Austria weist ihr Ergebnis in fünf Divisionen aus: Retail,
Private
Banking, Corporates, Markets & Investment Banking und die CEE Banking
Division. Dazu
kommt das Corporate Center.
Die Division Retail hat im ersten Quartal 2009 das Ergebnis vor
Steuern auf
44 Millionen Euro (Q1 2008: 26 Millionen Euro) deutlich gesteigert und
konnte sich
damit in dem schwierigen Markumfeld weiter gut behaupten. Die
Eigenkapitalrentabilität vor Steuern
erhöhte sich auf 19,8 Prozent (Q1
2008: 10,6 Prozent), die Cost/Income-Ratio verbesserte sich auf
67,8
Prozent (Q1 2008: 72,7 Prozent).
Die Division Private Banking hatte im ersten
Quartal 2009 mit dem weiter
darniederliegenden Wertpapiergeschäft zu kämpfen. Allerdings verzerrt
der
veränderte Konsolidierungskreis (Abspaltung Pioneer Investments Austria)
den
Vorjahresvergleich. Die Division erzielte ein Ergebnis vor Steuern von
6 Millionen Euro (Q1 2008:
17 Millionen Euro). Die Eigenkapitalrentabilität
vor Steuern beträgt 16,3 Prozent (Q1 2008: 33,7
Prozent), die
Cost/Income-Ratio 74,2 Prozent (Q1 2008: 63,6 Prozent).
Die Division
Corporates musste im ersten Quartal dieses Jahres aufgrund der
anhaltend schlechten Wirtschaftslage
die Kreditrisikovorsorgen deutlich
erhöhen, was das Ergebnis vor Steuern auf 99 Millionen Euro
drückte (Q1
2008: 154 Millionen Euro). Die Eigenkapitalrentabilität vor Steuern liegt
aktuell
bei 19,7 Prozent (Q1 2008: 26,5 Prozent). Die Cost/Income-Ratio
beträgt 29,4 Prozent (Q1 2008: 27,1
Prozent).
Die Division Markets & Investment Banking kehrte im ersten Quartal des
Jahres
wieder in die schwarzen Zahlen zurück und weist ein Ergebnis vor
Steuern von 259 Millionen Euro aus
(Q1 2008: minus 96 Millionen Euro). Die
Eigenkapitalrentabilität vor Steuern verbesserte sich auf
18,7 Prozent (Q1
2008: minus 8,7 Prozent) ebenso wie die Cost/Income-Ratio, die nunmehr 15,2
Prozent beträgt.
Die Division CEE steigerte zwar ihr operatives Ergebnis erneut um 42
Prozent auf 720 Millionen Euro. Aufgrund der Verdreifachung der
Kreditrisikovorsorgen gegenüber
der Vorjahresperiode lag ihr Ergebnis vor
Steuern mit 386 Millionen Euro aber um 8 Prozent unter dem
Vorjahr (Q1
2008: 420 Millionen Euro). Die Eigenkapitalrentabilität vor Steuern beträgt
16,2
Prozent (Q1 2008: 20,8 Prozent), die Cost/Income-Ratio verbesserte
sich dennoch deutlich auf 39,8
Prozent (Q1 2008: 50,3 Prozent).
Die Länder in Zentral- und Osteuropa (CEE) zählen zu den
Kernmärkten der
Bank Austria. Trotz der schwierigen Lage - und obwohl CEE derzeit allgemein
als
risikoreiche Region eingeschätzt wird - erzielten die Netzwerkbanken
positive Ergebnisse und trugen
damit zum guten Gesamtergebnis der Bank
Austria bei.
'Natürlich haben die Risiken in
einigen CEE-Ländern zugenommen, und die
Unterschiede zwischen den einzelnen Ländern dieser Region
sind nun stärker
sichtbar geworden. Die Ergebnisse in Zentral- und Osteuropa im ersten
Quartal
2009 beweisen aber, dass unsere CEE-Tochterbanken hervorragend
positioniert sind und sich auf die
derzeitige Marktlage sehr gut einstellen
können. Auf mittlere und längere Sicht bleibt Zentral- und
Osteuropa eine
Region mit hohem Potential und guten Wachstumsmöglichkeiten', sagt Erich
Hampel.
Innerhalb der UniCredit Group steuert die Bank Austria in dieser Region das
größte Bankennetzwerk, mehr als 56.000 Mitarbeiter betreuen in über 2.800
Filialen insgesamt 24
Millionen Kunden.
Die Bilanz
Die Bilanzsumme der Bank Austria belief sich zum 31.
März 2009 auf 214,4
Milliarden Euro und war damit um 3,5 Prozent niedriger als zum
Vorjahresultimo (31.12.2008: 222,2 Milliarden Euro).
Wie schon in der Bilanz zum Jahresende
2008 werden auch im
Zwischenabschluss per 31. März 2009 zur Veräußerung gehaltene
Vermögensgruppen (bewertet mit dem niedrigeren Wert zwischen Buchwert und
beizulegendem Zeitwert
abzüglich Veräußerungskosten) zusammengefasst und
gemäß IFRS 5 in je einer aktiv- wie passivseitigen
Position 'held for sale'
ausgewiesen. Diese Posten umfassen im Wesentlichen die Investmentbank
UniCredit CA IB AG und die card complete Service Bank AG.
Auf der Aktivseite waren die
Kundenforderungen per Ende März mit 129,3
Milliarden Euro um 2 Prozent niedriger als zum
Jahresultimo (31.12.2008:
131,9 Milliarden Euro), was vor allem auf kurzfristige Dispositionen
von
Institutionellen zurückzuführen ist. Die Forderungen an Kreditinstitute
sanken um 0,5
Milliarden Euro bzw. 2,6 Prozent auf 19,5 Milliarden Euro
(31.12. 2008: 20 Milliarden Euro).Die
Neuausrichtung der
Finanzmarktaktivitäten im Sinne der Konzentration auf das kundengenerierte
Geschäft zeigt sich im Rückgang der zur Veräußerung gehaltenen
Vermögensgruppen um 2,5 Milliarden
Euro oder minus 7,4 Prozent auf 31,5
Milliarden Euro (31. 12. 2008: 34,1 Milliarden Euro).
Auf der Passivseite trugen das Interbankgeschäft mit minus 2,9 Milliarden
Euro und die zur
Veräußerung gehaltenen Vermögensgruppen mit minus 2,7
Milliarden am stärksten zu dem absoluten
Rückgang der Bilanzsumme um 7,7
Milliarden Euro bei. Die Kundeneinlagen sind um 2,0 Milliarden Euro
auf
93,2 Milliarden Euro (31. 12. 2008: 95,2 Milliarden Euro) und die
verbrieften
Verbindlichkeiten um 0,7 Prozent auf 32,4 Milliarden Euro (31.
12. 2008: 32,6 Milliarden Euro)
zurückgegangen. Die Primärmittel, also die
Summe aus den beiden Positionen und somit die
Refinanzierung aus Quellen
des kommerziellen Geschäfts, belaufen sich auf 125,6 Milliarden Euro
bzw.
59 Prozent der Bilanzsumme. Damit waren die Kundenforderungen zu 97 Prozent
durch das
Primärmittelaufkommen gedeckt.
Das Eigenkapital nahm gegenüber dem Jahresultimo 2008 um 0,6
Prozent auf
14,3 Milliarden Euro zu (31. 12. 2008: 14,2 Milliarden Euro).
Die
Eigenmittelquoten per 31. März verbesserten sich gegenüber Jahresultimo
2008 leicht. Die
Kernkapitalquote - Tier 1 bezogen auf das Kreditrisiko
gemäß Basel II erhöhte sich auf 7,98 Prozent.
Die Kernkapitalquote - Tier 1
bezogen auf alle Risiken stieg auf 6,95 Prozent. Die Core Tier
1-Ratio
(Kernkapitalquote ohne Hybridkapital bezogen auf alle Risiken) beträgt 6,64
Prozent.
Der Personalstand der Bank Austria Gruppe ist inkl., der bei
Tochtergesellschaften der
UniCredit Group in Österreich beschäftigten
MitarbeiterInnen (Administration Services, Banking
Transaction Services und
Pioneer Investments Austria, die konzernintern übertragen wurden) ist
zum
31. März 2009 auf 65.904 MitarbeiterInnen (FTE) leicht gesunken (31. März
2008 66.825
MitarbeiterInnen). Davon waren 10.918
Vollzeitarbeitskräfte-Äquivalente in Österreich und 54.986 FTE
in den
CEE-Ländern beschäftigt.
Veränd.
in Mio Euro 1-3/09 1-3/08 in %
Nettozinsertrag 1.312 1.075 22
Dividenden und ähnliche
Erträge
11 11 -7
Erträge aus at equity
bewerteten Unternehmen 13
39 -67
Zinsüberschuss 1.335 1.125 19
Provisionsüberschuss
457 519 -12
Handelsergebnis 190 -143 n.a.
Saldo
sonst. betriebl.
Erträge und Aufwendungen 36 42 -14
Überschuss der zins-
unabhängigen Erträge 683 418 63
BETRIEBSERTRÄGE 2.018 1.543 31
Personalaufwand -487 -551 -12
Andere Verwaltungs-
aufwendungen
-324 -316 2
Kostenrückerstattung 0 0 n.a.
Abschreibungen und
Wertberichtigungen -81 -78 3
BETRIEBSAUFWENDUNGEN -892 -946 -6
BETRIEBSERGEBNIS 1.126 597 89
Abschreibungen auf Ge-
schäfts- o. Firmenwerte 0 0 n.a.
Rückstellungen -4 -7 -45
Restrukturierungsaufwand -1
-5 -76
Kreditrisiko -446 -173 >100
Finanzanlageergebnis
47 101 -53
ERGEBNIS VOR STEUERN 722 514 40
Ertragsteuern -150 -84 77
PERIODENÜBERSCHUSS 572 430
33
Fremdanteile am
Periodenüberschuss -25 -24 7
PERIODENÜBERSCHUSS OHNE
FREMDANTEILE 547 406 35
1-3/09 1-3/08
ROE nach Steuern 16,1% 11,5%
Cost/Income-Ratio 44,2% 61,3%
Risk/Earnings-Ratio
33,4% 15,4%
in Mrd Euro Veränd.
31.03.09 31.12.08 in %
Bilanzsumme 214,4 222,2 6,2
Eigenkapital 14,3 14,2 -7,1
Kernkapitalquote 6,95%
6,82% 13 bp
Rückfragen:
Günther Stromenger
Investor Relations Bank
Austria
Telefon: +43 (0) 50505 - 87230
E-Mail: guenther.stromengerg@unicreditgroup.at
Emittent:
UniCredit Bank
Austria AG
Schottengasse 6-8, 1010 Wien, Österreich
E-Mail: IR@unicreditgroup.at
Internet: http://ir.bankaustria.at
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